מדיניות פרטיות

מבוא

ברוכים הבאים לשאלון הלקוח של רועי רומנו- מתכנן פיננסי אישי, אני מעריך את אמונכם ומחויב להגן על פרטיותכם ועל המידע האישי שלכם. מדיניות פרטיות זו מפרטת כיצד אנו אוספים, משתמשים, מאחסנים ומגינים על המידע שאתם מספקים לנו.

מדיניות זו חלה על כל המידע שנאסף דרך השאלון הדיגיטלי שלנו וכל שירות פיננסי נלווה שאנו מספקים.

בסיס חוקי

פעילותנו והתנהלותנו מבוססים על החוקים הבאים:

• חוק הגנת הפרטיות, התשמ"א-1981 - החוק הבסיסי להגנה על פרטיות הפרט בישראל
• חוק איסור הלבנת הון, התש"ס-2000 - מחייב איסוף מידע מזהה ואימות זהות לקוחות
• תקנות הפיקוח על שירותים פיננסיים (תכנון פנסיוני ושיווק פנסיוני) - דרישות רגולטוריות למתכננים פיננסיים
• GDPR (תקנות הגנת המידע האירופית) - במידה ומתקיימים קשרים עם תושבי האיחוד האירופי

איזה מידע אנו אוספים

1. מידע אישי מזהה:

• שם מלא
• מספר תעודת זהות
• תאריך לידה
• כתובת מגורים
• מספר טלפון
• כתובת דואר אלקטרוני

2. מידע תעסוקתי ופיננסי:

• מצב תעסוקתי (שכיר/עצמאי/פנסיונר וכו')
• שם מעסיק או עסק
• הכנסות ומחזור כספי
• מקורות כספים להשקעה
• סכומי הפקדות ותדירות

3. מידע על מטרות פיננסיות ורמת סיכון:

• תשובות לשאלון רמת סיכון (6 שאלות בסולם 1-5)
• מטרות חיסכון והשקעה
• טווח השקעה צפוי
• מצב כספי נוכחי
• מטרות הליווי הפיננסי

4. מידע משפחתי:

• מצב משפחתי
• מספר ילדים וגילאיהם

5. מידע מס ורגולציה:

• אזרחויות נוספות (ארה"ב או מדינות אחרות)
• תושבות לצרכי מס
• מספר TIN במידת הצורך

6. מידע טכני:

• תאריך ושעת שליחת השאלון
• כתובת IP (לצרכי אבטחה בלבد)

מדוע אנו אוספים את המידע

שיתוף מידע עם צדדים שלישיים

אנו לא נמכור או נשכיר את המידע האישי שלך לגורמים חיצוניים. עם זאת, במקרים מסוימים נידרש או נבחר לשתף מידע:

שיתוף מידע מותר:

• חברות ביטוח וקרנות פנסיה - לצורך פתיחת תיקים והעברת כספים
• גורמים רגולטוריים - רשות שוק ההון, משרד האוצר, רשויות מס במידת הצורך
• יועצים מקצועיים - רואי חשבון, עורכי דין (באישורך מראש)
• ספקי שירות טכנולוגיים - לצורך אחסון מאובטח של נתונים (עם התחייבות לסודיות)

אבטחת מידע

אנו נוקטים באמצעים טכנולוגיים וארגוניים לאבטחת המידע שלך:

אמצעי אבטחה טכניים:

• הצפנת נתונים - כל המידע מועבר ונשמר בצורה מוצפנת
• הגנת סיסמה - גישה למערכת הניהול מוגנת בסיסמה חזקה
• גיבויים תקופתיים - שמירת עותקי גיבוי מאובטחים
• מגבלות גישה - רק אנשים מורשים בעלי צורך לגיטימי יכולים לגשת למידע
• מעקב ורישום פעילות - תיעוד כל גישה למערכת

אמצעי אבטחה ארגוניים:

• הכשרה שוטפת בנושאי אבטחת מידע
• מדיניות סודיות מחייבת לכל העובדים
• עדכון תקופתי של מערכות האבטחה
• בדיקות אבטחה תקופתיות

שים לב: למרות מאמצי האבטחה המקסימליים, אף שיטה אינה בטוחה ב-100%. במקרה של חשש להפרת אבטחה, ניידע אותך מיידית כנדרש בחוק.

הזכויות שלך

כלקוח, יש לך זכויות מלאות לגבי המידע האישי שלך:

איך להפעיל את זכויותיך:

לממש את זכויותיך, פנה אלינו בכתובת המייל: roeir@ar-fo.co.il
נשיב לבקשתך תוך 30 יום (או פחות במקרים דחופים).

תקופת שמירת מידע

אנו שומרים את המידע האישי שלך למשך הזמן הנדרש:

• לקוחות פעילים - כל עוד קיים קשר עסקי פעיל
• לאחר סיום הקשר - לפחות 7 שנים (כנדרש על פי חוק מניעת הלבנת הון)
• מסמכים רגולטוריים - עד 15 שנה במקרים מסוימים (לפי דרישות רשות ניירות ערך)

לאחר תום התקופה, המידע יימחק באופן מאובטח או יועבר לארכיון סטטי ללא גישה פעילה.

קובצי Cookie ומעקב

השאלון הדיגיטלי שלנו לא משתמש בעוגיות (Cookies) למעקב או איסוף מידע נוסף. המידע היחיד שנשמר הוא מה שאתה ממלא בשאלון באופן מודע.

אנו עשויים לאסוף מידע טכני בסיסי לצרכי אבטחה, כמו כתובת IP וזמן גישה, אך לא נעשה בו שימוש לצרכי מעקב או שיווק.

הגנה על קטינים

השירותים שלנו מיועדים למבוגרים מגיל 18 ומעלה. איננו אוספים במכוון מידע מקטינים מתחת לגיל 18.

אם הנך הורה או אפוטרופוס וגילית שילדך סיפק לנו מידע ללא הסכמתך, אנא צור קשר מיידית ונמחק את המידע.

עדכוני מדיניות

אנו שומרים על הזכות לעדכן מדיניות פרטיות זו מעת לעת. עדכונים משמעותיים יפורסמו באתר ונשלח אליך הודעה במידת הצורך.

תאריך העדכון האחרון מופיע בראש מדיניות זו. המשך שימוש בשירותים שלנו לאחר עדכון המדיניות מהווה הסכמה לשינויים.