מה כולל תכנון פנסיוני ופיננסי?
התהליך כולל איסוף מידע, ניתוח התיק הקיים, הצגת תוכנית מותאמת, יישום המלצות וליווי ובקרה לאורך זמן. המטרה היא לבחון את התמונה המלאה ולא רק מוצר יחיד.
תכנון פנסיוני ופיננסי אישי
לעשות סדר בכסף שלכם — בלי להפוך למומחי שוק ההון
ליווי אישי בהחלטות על הפנסיה, קרנות ההשתלמות והכסף הפנוי שלכם – כדי שתדעו שאתם לא משלמים יותר מדי, שההשקעות מתאימות למטרות שלכם, ושיש מי שעוקב אחרי התמונה המלאה שלכם לאורך השנים.
רישיון סוכן פנסיוני 0011716
✔ ליווי אישי לאורך שנים
✔ התאמה למטרות שלכם
✔ סוכן פנסיוני מורשה (רישיון 0011716)
✔ מעל 15 שנות ניסיון בשוק ההון
קצת עליי
מי מלווה אתכם בדרך
היי, אני רועי רומנו, סוכן פנסיוני ומתכנן פיננסי.
אני נשוי ואבא לשני בנים. מאז שהייתי ילד, תמיד התעניינתי בכלכלה, בשוק ההון ובמסחר בבורסה. לאחר סיום לימודי התואר התחלתי לעבוד בחברות מובילות בשוק ההון בשנת 2009 והפכתי את התחביב למקצוע.
בשנת 2022 החלטתי לצאת לדרך עצמאית וללוות אנשים שרוצים שהכסף שלהם יעשה יותר, בלי להרגיש שהם צריכים להבין בשוק ההון או לעקוב אחרי החדשות הכלכליות כל יום.
המטרה שלי היא לעזור לכם לקבל החלטות נכונות לגבי הפנסיה, קרנות ההשתלמות והכסף הפנוי שלכם, לוודא שאתם לא משלמים יותר מדי, שההשקעות מתאימות למטרות שלכם, ושיש מישהו שבאמת עוקב אחר התמונה המלאה לאורך השנים.
אני מאמין שתכנון פיננסי טוב לא מתחיל במוצר כזה או אחר, אלא בהבנה של מי אתם, מה חשוב לכם ולאן אתם רוצים להגיע.
שאלות נפוצות
מה חשוב לדעת לפני שמתחילים?
למי מתאים הליווי?
הליווי מתאים למי שרוצה לבחון את הפנסיה, קרנות ההשתלמות, הכיסויים הביטוחיים או כסף פנוי להשקעה כחלק מתמונה פיננסית מלאה.
האם שיחת ההיכרות כרוכה בתשלום?
שיחת ההיכרות הראשונית מוצעת ללא עלות וללא התחייבות. מטרתה להכיר את המצב הקיים ואת המטרות שלכם ולבדוק כיצד אפשר להתקדם.
איך אפשר לוודא שלסוכן יש רישיון?
אפשר לבדוק בעלי רישיון לפי שם או מספר רישיון במאגר הרשמי של רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון. מספר הרישיון של רועי רומנו הוא 0011716.
איך אנחנו עובדים
שיטת העבודה לניתוח תיקים פיננסיים מורכבים
תהליך מובנה בחמישה שלבים, שנועד לוודא שכל החלטה מבוססת על התמונה המלאה שלכם — ולא רק על מוצר בודד.
1
איסוף מידע
2
ניתוח המידע והכנת התכנית הפיננסית
3
הצגת התכנית
4
יישום והמלצות
5
ליווי ובקרה
סיפורים מהשטח
לקוחות שכבר עשו סדר בכסף שלהם
"חשבתי שהכול מסודר"
לקוח הגיע אליי אחרי יותר מ-20 שנה אצל אותו איש מקצוע. מבחינתו הכול עבד ולא הייתה שום סיבה לשנות.
בבדיקה גילינו דמי ניהול גבוהים, מוצרים שכבר לא התאימו לצרכים שלו, ותכנון שלא עודכן במשך שנים.
אחרי שבנינו תוכנית חדשה והתאמנו את כל המוצרים למצבו היום, הוא הבין שלפעמים הבעיה היא לא מה שעשיתם, אלא מה שלא נבדק במשך שנים.
"הכסף ישב בבנק"
לקוחה החזיקה סכום משמעותי בעו"ש ובפיקדונות, כי פחדה לעשות טעות.
במקום לרדוף אחרי השקעות "חמות", בנינו תוכנית מסודרת שהתאימה למטרות שלה, לרמת הסיכון שלה ולצורך שלה בנזילות.
היום היא יודעת בדיוק למה כל שקל מיועד, והכסף שלה עובד בצורה מסודרת במקום פשוט לשבת בבנק.
"לא ידעתי שאני יכול לבחור"
עובד שהתחיל מקום עבודה חדש חשב שהוא חייב להצטרף לקרן הפנסיה שהמעסיק הציע לו.
בשיחה קצרה עברנו על כל האפשרויות, בחרנו גוף ומסלול שמתאימים לו, בדקנו את הכיסויים הביטוחיים ואת דמי הניהול, והוא התחיל את הדרך הפנסיונית שלו עם תוכנית שנבנתה עבורו ולא עבור המעסיק.
לפעמים החלטה אחת נכונה בתחילת הדרך יכולה להשפיע על עשרות שנים קדימה.
מוכנים לעשות סדר גם בכסף שלכם?
קבעו שיחת היכרות אישית וללא עלות, ותראו בדיוק איפה אפשר לשפר.
ביקורות גוגל
מה לקוחות כותבים עליי בגוגל
"רוצה להמליץ בחום על רועי, סוכן הפנסיה ומנהל תיק ההשקעות שלי. מקצוען אמיתי, תמיד יסודי וסבלני, ומקדיש זמן להסביר כל פרט עד להבנה מלאה."
"רועי הוא יועץ השקעות אידיאלי: קשוב לצרכים של הלקוח, מסביר בבהירות את אפשרויות ההשקעה וזמין תמיד לכל שאלה."
"רועי מלווה אותי כבר מספר שנים. תמיד זמין לכל שאלה, עשה לי סדר בקופות השונות, וממשיך לעקוב ולעדכן לאורך זמן."
רשתות חברתיות
עקבו אחריי בטיקטוק
תוכן שוטף על פנסיה, השקעות ותכנון פיננסי
השלב הבא
בואו נעשה סדר, יחד
מלאו כמה פרטים קצרים ואחזור אליכם לתיאום שיחת היכרות ללא עלות וללא התחייבות. השיחה הראשונה היא היכרות בלבד — כדי להבין את המצב שלכם ואת המטרות שלכם.
- שיחת היכרות ראשונית ללא עלות
- בדיקה של המצב הפנסיוני והכספי הקיים
- המלצות מותאמות אישית, לא מוצר אחיד לכולם
- ליווי שוטף לאורך זמן, לא רק ברגע החתימה